주식 복리효과 원리와 이유 (눈덩이 마법에 투자하기) 에서 @ckw5599 님이 말했습니다:

주식 복리효과 원리와 이유 (눈덩이 마법에 투자하기)

"주식투자는 복리로 커져간다"라는 말은 주식 베스트셀러를 비롯해서 주식으로 큰 자산을 일군 사람들이 말하는 공통적 의견입니다. 그런데 아무리 이런 말을 보고 들어도 제대로 주식 복리효과 원리와 이유를 상세히 알려주는 사람이 없었기에 대충 흘겨 듣는 경우가 많으셨을 것입니다. 그래서 랠리포인트에서는 오늘 그 누구보다 상세하게 주식투자는 왜 복리인가?에 대해서 설명을 드리도록 하겠습니다.

주식투자에 대해서 심도높은 생각을 할만큼 긴 기간 투자를 하지 않은 초보투자자들의 경우에는 대다수 주식투자라고 하면 산 가격보다 가격이 높아지면 이득, 산 가격보다 가격이 낮아지면 손해라는 개념만 생각하기 쉽상입니다. 그래서 복리라는 개념이 와닿지도 않을 뿐더러 단기적인 시각의 매매만 반복하게 되니 잦은 매매로 인한 높은 회전율과 스트레스만 잔뜩 얻게 되는 것입니다. 결국 잔고를 확인해봐도 큰 수확도 없을 뿐더러 통계적으로도 95%의 개인투자자들은 주식 투자로 손실을 보며 원금 회복만을 기다립니다. 물론 이러한 이유는 매매스킬의 부재, 정성적/정량적 분석의 낮은 이해도 있겠지만 큰 틀에서 보자면 이번 글에서 소개하는 주식 복리의 원리와 이유를 알지 못해서 발생하는 마인드셋이 잘못되었기 때문입니다. 그래서 이번 주식 복리효과 원리와 이유를 이해하신다면 주식투자를 바라보는 시각이 달라지고 부의 추월차산이라고 할 수 있는 눈덩이 마법을 직접 겪어보실 수 있을 것입니다.

목차

1. 주식 복리투자와 단리투자의 이해

2. 주식을 복리투자로 해야하는 이유

3. 주식 복리효과 마법 제대로 누리는 4가지 방법

4. 마치며

주식 복리투자와 단리투자의 이해
주식 복리투자란 원금으로 발생한 수익이 계속해서 원금과 이자가 합쳐 재투자가 되면서 동일한 수익률에도 계속해서 높은 수익금을 얻을 수 있는 투자를 의미합니다. 복리투자 공식 = P x (1 + r/n)nt으로 P는 최초 투자 금액, r은 수익률, N은 수익 발생 기간, t는 1년단위의 전체 투자 기간입니다. 공식 그대로 얻은 수익금이 계속 투자되면서 원금의 합이 늘어나고 수익률에 따라 눈덩이와 같이 불어나게 됩니다. 그래서 적은 원금으로도 주식 복리효과를 누리는 투자를 하게 될 경우 가장 빠르고, 많은 자산을 형성할 수 있게 됩니다.

주식 단리투자란 원금으로 발생한 수익을 배재하고 원금만을 계속 투자하면서 동일한 수익률에 동일한 수익금을 얻는 투자를 의미합니다. 단리투자 공식 = P x [1+(n x r)]으로 P는 최초 투자 금액, N은 수익률, N은 수익 발생기간이 됩니다. 공식 그대로 얻은 수익금은 별개로 원금에 더해지고 재투자로 인한 복리효과를 전혀 누리지 못하게 됩니다.

위에서의 이론을 보면 그저 "그렇구나"라고 생각이 드실 것입니다. 그렇다면 계좌에 추가적인 현금을 넣지 않는다고 가정하고 1년 수익률을 10%내는 경우 복리와 단리로 원금이 2배가 되는 기간은 어떻게 될까요?

단리의 경우 수익금과 기간의 단순 곰셈의 값이 1이 되기만 하면 됨으로 10% x n = 1, 즉 10년이 걸립니다.

복리의 경우 수익금이 재투자됨에 따라서 (1+수익률)의 기간의 승이 2가 되야 하는데 계산이 어려울 수 있습니다. 그래서 주식 복리투자를 쉽게 계산하는 72법칙이라는 것이 있습니다. (수익률 x 기간)=72로 계산되는 쉬운 공식이지요. 여기에 대입을 해보면 10 x n = 72가 됩니다. 즉 복리의 경우에는 7.2년이 걸립니다.

수익률을 10%와 2배가 되는 시점으로 계산하였을 때에도 3년 정도의 기간이 차이가 나지만 진정한 주식 복리효과의 무서움은 긴 기간에 진가가 나타나게 됩니다. 말 그대로 "눈덩이 마법"으로 표현할 수 있을 정도로 단리와는 비교가 되지 않는 천문학적인 숫자까지 올라가지기 때문입니다.

주식을 복리투자로 해야하는 이유
주식을 복리투자를 해야하는 이유는 누적되는 이익으로 높아지는 원금에 따라 반복되는 수익율에도 나의 수익은 눈덩이처럼 커져가기 때문입니다. 극단적인 복리투자의 예시를 한가지 들어드리자면 원금 천만원으로 매년 50%의 수익을 20년간 냈다고 가정한다면 얼마나 벌 수 있을까요? 놀랍게도 33,252,567,301원이 되게 됩니다. 이 후에 기간이 더 늘어난다면 더 놀라운 수익값을 볼 수 있겠죠.

이렇게 주식을 복리투자로 불리는 방법은 이익금을 어디 제외하거나 빼지않고 합계액을 지속적으로 투자함으로서 달성할 수 있습니다. 아주 쉬운 것으로 실천만 하시면 됩니다. (아래의 주식 복리효과 마법 제대로 누리는 방법을 반드시 읽어보시길 바랍니다.)

그래서 "주식은 복리투자가 아니다"라고 말하는 투자자들을 보면 안전을 위해서 이익은 제외하고 원금만으로 투자를 하는 분들입니다. 예를 들어 원금이 천만원이고 한달 이익이 50만원이 났다면 50만원은 은행 계좌에 고이 모셔두고 원금인 천만원으로 계속 투자를 하는 것이죠. 이러한 이유는 리스크 관리 차원이라고는 하지만 주식투자의 속성을 완전히 이해하지 못했기 때문에 발생하는 안타까운 현실이기도 합니다. 복리를 이용하지 못한다면 큰 자산을 이루기가 불리할 뿐더러 목표 자산형성까지 기간이 압도적으로 길어집니다.

즉, 용돈벌이나 할 것이 아니라면 이익금은 원금과 함께 계속 투자를 해야한다는 결론에 도달하게 됩니다.

주식 복리효과 마법 제대로 누리는 4가지 방법

1. 반드시 년간 수익률이 양수여야 합니다
   주식은 절대로 손해를 보시면 안됩니다. 주식은 상승도 하락도 모두 복리로 적용되는데 한번 상세히 짚고 넘어가보도록 합시다.

복리상 원금 100만원으로 10%의 수익을 내면 10만원의 수익이 되서 원금은 110만원이 되게 됩니다. 그리고 그 다음날 또 10%의 수익을 내게 되면 11만원의 수익이 되게 됩니다. 즉 수익률에 따라 수익금은 계속해서 복리효과로 늘어나게 된다는 것이죠.

만약 손해를 보게 될 경우 어떻게 될까요? 여기선 복리의 고마움을 느끼실지도 모르며, 주식투자의 무서움을 다시한번 상기하게 될 것입니다. 원금 100만원으로 10%가 하락하면 10만원을 잃게 됨에 따라 원금은 90만원이 되게 됩니다. 그리고 다음날 10%가 또 하락하면 9만원을 잃게 됩니다. 즉 복리에 따라 수익률이 같아도 하락시에는 손실보는 원금이 적어지게 된다는 것을 의미합니다. 어떻게 보면 복리의 고마움이라고 할 수 있겠죠.

그런데 무서운 점은 손해를 보게 될 경우 원금회복을 위한 수익률은 손실에 비해서 압도적으로 많이 필요하게 된다는 것입니다. 원금 100만원이 50%를 하락하게 되면 원금이 50만원이 됩니다. 그런데 이 원금으로 50% 수익을 내도 75만원밖에 되지 않는다는 것입니다. 즉, 주식투자에서 손실이 발생한 순간 원금을 복구라도 하기 위해서는 더 높은 수익률을 올려야 합니다. 손실을 보면 복리투자의 마법을 느껴보기도 전에 끝없는 늪에 빠질 수 있다는 것입니다.

그래서 주식 복리효과를 제대로 누리기 위해서는 년간 수익률이 반드시 양수여야하고 이는 주식투자의 실력이 월등해야 함을 의미합니다. (현재 보고 계신 랠리포인트 블로그를 열심히 들어와서 공부를 해야 한다는 것이죠.) 개인투자자의 5%에 들어서야지만 복리효과를 톡톡히 누리실 수 있을 것입니다.

2. 수익금과 배당은 모두 빠짐없이 재투자합니다
   이 말은 수익이 발생한 시점에 바로 주식을 사라는 말이 아닙니다. 발생된 금융소득은 모두 빠짐없이 복리를 위해서 재투자되야 한다는 개념이지요. 이는 가치투자로 유명한 투자고수들의 공통적 조언이기도합니다. 복리로 투자되어 원금이 늘어나게 되면 주가차익뿐만 아니라 지급받는 배당금 또한 복리로 늘어나게 됨으로 목표 자산까지의 기간을 최대한 빠르게 도달할 수 있게 됩니다.

3. 수익보다 손실 가능성이 조금이라도 더 높다면 투자를 중지합니다
   1번의 년간 수익률이 양수여야 한다는 말과 일맥상통한 말입니다. 주식에는 100% 수익이란 존재하지 않습니다. 언제나 수익을 볼 확률과, 손해를 볼 확률만이 존재하지요. 그리고 우리는 언제나 수익을 많이 볼 확률이 높은 투자만을 진행해야 합니다. 따라서 하이리스크-하이리턴이라는 말은 주식 복리투자에서는 허용되지 않는 말입니다. 그래서 우리는 언제나 로우리스크-하이리턴의 주식에만 투자를 해야 합니다. 손해를 보게 되는 순간 큰 시간을 되돌아가는 것을 막기 위해서라도 말입니다.

4. 장기투자가 유리할 수 있습니다
   단기투자보다 장기투자가 유리하다가 아닌, 유리할 수 있다에 주목해주시길 바랍니다. 이것은 장기투자보다 단기투자에 월등한 수익률을 얻는 투자자도 충분히 존재할 수 있기 때문입니다. 다만, 전세계적으로 유명했던 주식투자자들의 경우 대다수 자산형성은 장기가치투자였으며 주식의 속성은 끝없는 우상향이기에 대다수 장기투자가 주식 복리투자에 유리합니다.

(자본주의에서의 주식은 정말로 계속 우상향할 수 밖에 없습니다. 믿기지 않는다면 전체 미국 나스닥 차트, 한국 코스피 차트만 열어보셔도 됩니다. 등락은 있을 수 있어도 수익을 영위하고 이익을 누적해나가며 인플레이션이 탑제된 자본주의에서는 주식시장은 언제나 장기 우상향입니다.)

마치며
축하합니다. 여기까지 모두 읽으셨다면 주식투자를 왜 해야하는지가 아닌, 어떻게 주식투자를 복리로 불려나갈 수 있을지에 대해서 고민이 드셨을 것입니다. 이러한 고민은 저의 경우 스스로도 굉장히 많이 해봤기 때문에 시중에 있는 모든 주식 서적은 전부 읽어보고 나름 저만의 결과를 낼 수 있었습니다.

랠리포인트를 운영하고 있는 저자인 저를 간략히 하자면 현재 수십억의 주식을 운용중이며 이는 모두 주식 복리투자로 가능했다고 자신있게 말할 수 있습니다. 저의 투자 방법이나 종목을 어떻게 골라야할지는 랠리포인트(AP투자증권)에서 상세히 소개드릴 것이며 주식투자가 막히거나 공부를 하고 싶으실 때는 언제든 방문해주시길 바랍니다. (즐겨찾기/공유는 사랑입니다.)

또 언제든 궁금한 것이 있으시다면 답글을 남겨주시면 확인 후 답변드리도록 하겠습니다. (이번 글도 잘 보셨다면 답글 달아주시면 글 작성에 큰 힘이 될 것 같습니다!) 모두가 주식시장에서 웃으며 수익을 얻는 그날까지 어디에서도 볼 수 없는 수준높은 글들만 연재할 것을 약속드립니다. 감사합니다!

주식 복리효과 원리와 이유 (눈덩이 마법에 투자하기)

"주식투자는 복리로 커져간다"라는 말은 주식 베스트셀러를 비롯해서 주식으로 큰 자산을 일군 사람들이 말하는 공통적 의견입니다. 그런데 아무리 이런 말을 보고 들어도 제대로 주식 복리효과 원리와 이유를 상세히 알려주는 사람이 없었기에 대충 흘겨 듣는 경우가 많으셨을 것입니다. 그래서 랠리포인트에서는 오늘 그 누구보다 상세하게 주식투자는 왜 복리인가?에 대해서 설명을 드리도록 하겠습니다.

주식투자에 대해서 심도높은 생각을 할만큼 긴 기간 투자를 하지 않은 초보투자자들의 경우에는 대다수 주식투자라고 하면 산 가격보다 가격이 높아지면 이득, 산 가격보다 가격이 낮아지면 손해라는 개념만 생각하기 쉽상입니다. 그래서 복리라는 개념이 와닿지도 않을 뿐더러 단기적인 시각의 매매만 반복하게 되니 잦은 매매로 인한 높은 회전율과 스트레스만 잔뜩 얻게 되는 것입니다. 결국 잔고를 확인해봐도 큰 수확도 없을 뿐더러 통계적으로도 95%의 개인투자자들은 주식 투자로 손실을 보며 원금 회복만을 기다립니다. 물론 이러한 이유는 매매스킬의 부재, 정성적/정량적 분석의 낮은 이해도 있겠지만 큰 틀에서 보자면 이번 글에서 소개하는 주식 복리의 원리와 이유를 알지 못해서 발생하는 마인드셋이 잘못되었기 때문입니다. 그래서 이번 주식 복리효과 원리와 이유를 이해하신다면 주식투자를 바라보는 시각이 달라지고 부의 추월차산이라고 할 수 있는 눈덩이 마법을 직접 겪어보실 수 있을 것입니다.

목차

1. 주식 복리투자와 단리투자의 이해

2. 주식을 복리투자로 해야하는 이유

3. 주식 복리효과 마법 제대로 누리는 4가지 방법

4. 마치며

주식 복리투자와 단리투자의 이해
주식 복리투자란 원금으로 발생한 수익이 계속해서 원금과 이자가 합쳐 재투자가 되면서 동일한 수익률에도 계속해서 높은 수익금을 얻을 수 있는 투자를 의미합니다. 복리투자 공식 = P x (1 + r/n)nt으로 P는 최초 투자 금액, r은 수익률, N은 수익 발생 기간, t는 1년단위의 전체 투자 기간입니다. 공식 그대로 얻은 수익금이 계속 투자되면서 원금의 합이 늘어나고 수익률에 따라 눈덩이와 같이 불어나게 됩니다. 그래서 적은 원금으로도 주식 복리효과를 누리는 투자를 하게 될 경우 가장 빠르고, 많은 자산을 형성할 수 있게 됩니다.

주식 단리투자란 원금으로 발생한 수익을 배재하고 원금만을 계속 투자하면서 동일한 수익률에 동일한 수익금을 얻는 투자를 의미합니다. 단리투자 공식 = P x [1+(n x r)]으로 P는 최초 투자 금액, N은 수익률, N은 수익 발생기간이 됩니다. 공식 그대로 얻은 수익금은 별개로 원금에 더해지고 재투자로 인한 복리효과를 전혀 누리지 못하게 됩니다.

위에서의 이론을 보면 그저 "그렇구나"라고 생각이 드실 것입니다. 그렇다면 계좌에 추가적인 현금을 넣지 않는다고 가정하고 1년 수익률을 10%내는 경우 복리와 단리로 원금이 2배가 되는 기간은 어떻게 될까요?

단리의 경우 수익금과 기간의 단순 곰셈의 값이 1이 되기만 하면 됨으로 10% x n = 1, 즉 10년이 걸립니다.

복리의 경우 수익금이 재투자됨에 따라서 (1+수익률)의 기간의 승이 2가 되야 하는데 계산이 어려울 수 있습니다. 그래서 주식 복리투자를 쉽게 계산하는 72법칙이라는 것이 있습니다. (수익률 x 기간)=72로 계산되는 쉬운 공식이지요. 여기에 대입을 해보면 10 x n = 72가 됩니다. 즉 복리의 경우에는 7.2년이 걸립니다.

수익률을 10%와 2배가 되는 시점으로 계산하였을 때에도 3년 정도의 기간이 차이가 나지만 진정한 주식 복리효과의 무서움은 긴 기간에 진가가 나타나게 됩니다. 말 그대로 "눈덩이 마법"으로 표현할 수 있을 정도로 단리와는 비교가 되지 않는 천문학적인 숫자까지 올라가지기 때문입니다.

주식을 복리투자로 해야하는 이유
주식을 복리투자를 해야하는 이유는 누적되는 이익으로 높아지는 원금에 따라 반복되는 수익율에도 나의 수익은 눈덩이처럼 커져가기 때문입니다. 극단적인 복리투자의 예시를 한가지 들어드리자면 원금 천만원으로 매년 50%의 수익을 20년간 냈다고 가정한다면 얼마나 벌 수 있을까요? 놀랍게도 33,252,567,301원이 되게 됩니다. 이 후에 기간이 더 늘어난다면 더 놀라운 수익값을 볼 수 있겠죠.

이렇게 주식을 복리투자로 불리는 방법은 이익금을 어디 제외하거나 빼지않고 합계액을 지속적으로 투자함으로서 달성할 수 있습니다. 아주 쉬운 것으로 실천만 하시면 됩니다. (아래의 주식 복리효과 마법 제대로 누리는 방법을 반드시 읽어보시길 바랍니다.)

그래서 "주식은 복리투자가 아니다"라고 말하는 투자자들을 보면 안전을 위해서 이익은 제외하고 원금만으로 투자를 하는 분들입니다. 예를 들어 원금이 천만원이고 한달 이익이 50만원이 났다면 50만원은 은행 계좌에 고이 모셔두고 원금인 천만원으로 계속 투자를 하는 것이죠. 이러한 이유는 리스크 관리 차원이라고는 하지만 주식투자의 속성을 완전히 이해하지 못했기 때문에 발생하는 안타까운 현실이기도 합니다. 복리를 이용하지 못한다면 큰 자산을 이루기가 불리할 뿐더러 목표 자산형성까지 기간이 압도적으로 길어집니다.

즉, 용돈벌이나 할 것이 아니라면 이익금은 원금과 함께 계속 투자를 해야한다는 결론에 도달하게 됩니다.

주식 복리효과 마법 제대로 누리는 4가지 방법

1. 반드시 년간 수익률이 양수여야 합니다
   주식은 절대로 손해를 보시면 안됩니다. 주식은 상승도 하락도 모두 복리로 적용되는데 한번 상세히 짚고 넘어가보도록 합시다.

복리상 원금 100만원으로 10%의 수익을 내면 10만원의 수익이 되서 원금은 110만원이 되게 됩니다. 그리고 그 다음날 또 10%의 수익을 내게 되면 11만원의 수익이 되게 됩니다. 즉 수익률에 따라 수익금은 계속해서 복리효과로 늘어나게 된다는 것이죠.

만약 손해를 보게 될 경우 어떻게 될까요? 여기선 복리의 고마움을 느끼실지도 모르며, 주식투자의 무서움을 다시한번 상기하게 될 것입니다. 원금 100만원으로 10%가 하락하면 10만원을 잃게 됨에 따라 원금은 90만원이 되게 됩니다. 그리고 다음날 10%가 또 하락하면 9만원을 잃게 됩니다. 즉 복리에 따라 수익률이 같아도 하락시에는 손실보는 원금이 적어지게 된다는 것을 의미합니다. 어떻게 보면 복리의 고마움이라고 할 수 있겠죠.

그런데 무서운 점은 손해를 보게 될 경우 원금회복을 위한 수익률은 손실에 비해서 압도적으로 많이 필요하게 된다는 것입니다. 원금 100만원이 50%를 하락하게 되면 원금이 50만원이 됩니다. 그런데 이 원금으로 50% 수익을 내도 75만원밖에 되지 않는다는 것입니다. 즉, 주식투자에서 손실이 발생한 순간 원금을 복구라도 하기 위해서는 더 높은 수익률을 올려야 합니다. 손실을 보면 복리투자의 마법을 느껴보기도 전에 끝없는 늪에 빠질 수 있다는 것입니다.

그래서 주식 복리효과를 제대로 누리기 위해서는 년간 수익률이 반드시 양수여야하고 이는 주식투자의 실력이 월등해야 함을 의미합니다. (현재 보고 계신 랠리포인트 블로그를 열심히 들어와서 공부를 해야 한다는 것이죠.) 개인투자자의 5%에 들어서야지만 복리효과를 톡톡히 누리실 수 있을 것입니다.

2. 수익금과 배당은 모두 빠짐없이 재투자합니다
   이 말은 수익이 발생한 시점에 바로 주식을 사라는 말이 아닙니다. 발생된 금융소득은 모두 빠짐없이 복리를 위해서 재투자되야 한다는 개념이지요. 이는 가치투자로 유명한 투자고수들의 공통적 조언이기도합니다. 복리로 투자되어 원금이 늘어나게 되면 주가차익뿐만 아니라 지급받는 배당금 또한 복리로 늘어나게 됨으로 목표 자산까지의 기간을 최대한 빠르게 도달할 수 있게 됩니다.

3. 수익보다 손실 가능성이 조금이라도 더 높다면 투자를 중지합니다
   1번의 년간 수익률이 양수여야 한다는 말과 일맥상통한 말입니다. 주식에는 100% 수익이란 존재하지 않습니다. 언제나 수익을 볼 확률과, 손해를 볼 확률만이 존재하지요. 그리고 우리는 언제나 수익을 많이 볼 확률이 높은 투자만을 진행해야 합니다. 따라서 하이리스크-하이리턴이라는 말은 주식 복리투자에서는 허용되지 않는 말입니다. 그래서 우리는 언제나 로우리스크-하이리턴의 주식에만 투자를 해야 합니다. 손해를 보게 되는 순간 큰 시간을 되돌아가는 것을 막기 위해서라도 말입니다.

4. 장기투자가 유리할 수 있습니다
   단기투자보다 장기투자가 유리하다가 아닌, 유리할 수 있다에 주목해주시길 바랍니다. 이것은 장기투자보다 단기투자에 월등한 수익률을 얻는 투자자도 충분히 존재할 수 있기 때문입니다. 다만, 전세계적으로 유명했던 주식투자자들의 경우 대다수 자산형성은 장기가치투자였으며 주식의 속성은 끝없는 우상향이기에 대다수 장기투자가 주식 복리투자에 유리합니다.

(자본주의에서의 주식은 정말로 계속 우상향할 수 밖에 없습니다. 믿기지 않는다면 전체 미국 나스닥 차트, 한국 코스피 차트만 열어보셔도 됩니다. 등락은 있을 수 있어도 수익을 영위하고 이익을 누적해나가며 인플레이션이 탑제된 자본주의에서는 주식시장은 언제나 장기 우상향입니다.)

마치며
축하합니다. 여기까지 모두 읽으셨다면 주식투자를 왜 해야하는지가 아닌, 어떻게 주식투자를 복리로 불려나갈 수 있을지에 대해서 고민이 드셨을 것입니다. 이러한 고민은 저의 경우 스스로도 굉장히 많이 해봤기 때문에 시중에 있는 모든 주식 서적은 전부 읽어보고 나름 저만의 결과를 낼 수 있었습니다.

랠리포인트를 운영하고 있는 저자인 저를 간략히 하자면 현재 수십억의 주식을 운용중이며 이는 모두 주식 복리투자로 가능했다고 자신있게 말할 수 있습니다. 저의 투자 방법이나 종목을 어떻게 골라야할지는 랠리포인트(AP투자증권)에서 상세히 소개드릴 것이며 주식투자가 막히거나 공부를 하고 싶으실 때는 언제든 방문해주시길 바랍니다. (즐겨찾기/공유는 사랑입니다.)

또 언제든 궁금한 것이 있으시다면 답글을 남겨주시면 확인 후 답변드리도록 하겠습니다. (이번 글도 잘 보셨다면 답글 달아주시면 글 작성에 큰 힘이 될 것 같습니다!) 모두가 주식시장에서 웃으며 수익을 얻는 그날까지 어디에서도 볼 수 없는 수준높은 글들만 연재할 것을 약속드립니다. 감사합니다!

바이오리더스 주가 전망, 차트와 이슈 상세 분석

바이오주들의 움직임이 심상치 않은 상승세를 이어가는 가운데 바이오리더스 주가 전망으로 차트와 이슈를 집중적으로 분석해보았습니다. 코로나 이전에도 한국에서는 1년 기준 상승률 상위에는 바이오주가 빠지지 않았고, 코로나가 터진 이후에도 백신과 제약이 집중을 받으면서 또 한번의 섹터 상승이 이뤄졌는데 이 중에서도 탄탄한 신약파이프라인과 이슈와 성장성이 보이는 바이오 주들의 수급이 개선되며 상승을 이어가고 있습니다. 이 중에서 저의 관심종목인 바이오리더스에 대한 핵심적인 IR을 시작하겠습니다.

목차

1. 바이오리더스 기업 소개

2. 바이오리더스 주가 이슈성

3. 바이오리더스 주가 전망 차트 분석

4. 바이오리더스 주가 전망 재무 분석

바이오리더스 기업 소개
바이오리더스는 바이오신약 기순인 MucoMax 및 HumaMax 기술에 대한 세계적 원천특허로 1999년 12월에 설립되어 2016년에 코스닥에 상장되었습니다. 대표적으로 유산균을 활용하여 면역치료 바이오신약을 개발하고 건강기능식품사업과 화장품사업으로 확장하고 있는 바이오기업입니다.

저에겐 바이오 주라면 크게 두가지 부류로 나눌 수 있는데 첫번째는 탄탄한 파이프라인이 현실화되어 꾸준한 이익군을 가져오는 바이오주와 두번째는 이슈성을 가지고 아직 파이프라인이 구축되지 않아 형편없는 재무상태를 가진 바이오주가 있습니다. 여기서 바이오리더스는 두번째로 다양한 신약개발군을 보유하고 있지만 아직은 특징있는 이익이 보이지 않아 빨간색 재무를 가진 적자 기업입니다. 그래서 저같은 주식투자자의 입장에서는 아직 현실화되지 않은 미래가치로 인해서 저평가를 받는 저시총(3,490억)의 바이오리더스 주가 전망 관심을 가지고 보고 있습니다.

바이오 리더스의 주주 구성을 살펴보면 대표인 박영철 2,244,268주로 8.17%로 대주주이며 그 밑으로 티씨엠생명과학 1,971,416주 7.17%, 넥스트BT 440,000주 1.60%, 신동진 3,982주 0.01% 순입니다. 대주주와 특수관계주로 볼 수 있는 비중을 모두 더하더라도 20%가 되지 않기 때문에 대주주 비중은 적은 편입니다. 이러한 점과 '책임경영'이라는 운영에 맞춰서 대표 박영철씨는 계속해서 발생하는 유상증자 이벤트에 100% 참여하여 주식 수를 늘리며 탄탄한 경영권을 확보해나가고 있습니다.

바이오리더스의 사업은 크게 4가지로 구분할 수 있는데 1. 신약개발/제품개발 2. 진단의료기기 3. 의약품 생산 제조 4. 건강기능식품 유통이 있습니다. 내수 및 수출구성의 제품명을 보더라도 쉽게 파악할 수 있습니다.

건강기능식품, 의약품, 화장품, 건강기능식품, 폴리감마그르루탐산원료류(건강기능/화장품), 화장품 등이 주요 매출품목입니다. 여기서 대다수 내수시장이지만 현재 화장품의 경우 내수와 수출의 비중이 50% 정도임이 특징입니다. 바이오리더스는 이전 최대 중국 의약그룹인 시노팜과 화장품 독점 계약을 맺은 적이 있는데 이를 통한 중국쪽 매출임으로 생각됩니다. (이러한 시노팜과의 화장품 계약이 있던 과거로 시노팜 백신 및 중국 백신에 대한 국내 협상 관련 뉴스가 나올 때마다 주가 급등이 이뤄지곤 했습니다.) 바이오리더스의 경우 중국 쪽의 사업 인맥이 확보되었다는 소리로 받아들일 수 있기 때문에 추후 한한령 해제에 대한 화장품 주 수혜도 기대해볼 수 있습니다.

바이오리더스 주가 이슈성 분석편
먼저 들어가기 앞서서 제가 바이오리더스 주가 전망을 관심있게 보고 분석하는 이유는 바이오 기업에서 가장 중요하다고 생각하는 '이슈성'에 대해서 굉장히 높은 주주친화적인 정책을 가지고 있다는 것입니다. 여기서 이슈에 관한 주주친화적인 부분은 적극적인 홍보와 IR, 뉴스를 의미하는데 타 바이오 기업에 비해서 기업 관련 이슈에 대해서 뉴스 노출빈도가 굉장히 높습니다.

바이오리더스의 경우 '코로나 백신' 및 '진단키트', '신약개발 파이프라인', '해외 유명 제약 컨소시엄' 등 높은 기술력 뿐만 아니라 다양한 방면에서 바이오 이슈에 따른 주가 영향이 많은데요. 그 이유는 아무래도 세계적으로 입증된 특허 기술인 MucoMax와 HumaMax가 다양한 파이프라인에서 플랫폼으로 사용이 가능하기 때문입니다. 그래서 바이오리더스 신약파이프라인을 보면 max 시리즈가 자주 사용되는 것을 볼 수 있습니다.

바이오리더스 신약개발 파이프라인

BLS-M07(H.CIN1 치료제 + 자궁경부전암 치료백신)-자궁경부질환 조기 검진 시 치료 신약은 임상 2상 이후 현재 임상 3상 목표중입니다. BLS-M22는 유전성 희귀 소아질환인 듀센형 근이영양증 치료제로 임상 1상을 마친 후 임상 2상 목표중입니다. BLS-H01은 (H.CIN1 치료제 + 자궁경부전암 치료백신)으로 BLS-M07과 마찬가지로 임상 1상을 마치고 임상 2상을 목표중입니다.

P53 타깃 항암제, Dual Antigen, MucoMax, HumaMax 원천기술을 바탕으로 모두 신약 개발에 사용되고 있음을 확인할 수도 있었습니다. 이렇듯 바이오 주에서 중요한 임상단계 및 많은 파이프라인에 따른 통과/승인으로 앞으로 많은 주가상승이슈가 남아있음을 예상해볼 수 있는데요. 위에서 살펴본 이슈성에 관한 주주친화적인 적극적인 홍보로 인한 장점과 더불어 바이오리더스 주가 전망에 제가 관심을 갖고 보는 이유입니다.

최근에는 nk세포를 활성하는 1.2조원의 면역 건기식 시장으로의 진출을 위한 '면역88' 상품까지 제공한 만큼 앞으로도 사업범위가 더욱 넓어짐에 따라 미래에 큰 기대(성장성)를 할 수 있다고 판단됩니다.

바이오리더스 주가 전망 차트 분석편
차트 분석

먼저 상승이 바이오리더스 일봉 차트를 가져와보았습니다. 상승이 본격적으로 시작되었다고 판단하는 2021년 중순경부터 현재까지의 모습인데요. 60일선을 바닥으로 저점을 조금씩 높여가는 우상향 차트를 그려나가고 있습니다. 최근 60일선을 강하게 이탈한 적이 있었지만 역망치 형태로 종가 전 매물을 가져가며 지지해준 것이 인상적이며 앞으로 중단기간 1만원이하를 깨는 일은 힘들지 않을까 싶습니다. 상승 일봉 차트의 저점간에 선을 그어보더라도 최근 다시 정상적인 우상향 흐름을 이어갈 것이 예상되며 18년도의 강한 상승세 이 후 약 3년간 저점횡보를 하다보니 현재가 12,700원 상방에도 저항매물대가 거의 없는 것이 장점입니다. 연말 ~ 내년 연초에는 역사적 신고가를 부근을 한번 찍지 않을까 기대해볼 수 있을 것 같습니다.

다음은 바이오리더스 주봉 차트입니다. 주봉에서는 최근의 세계증시 급락에도 불구하고 1만원(볼린저 밴드 하단)을 닿지 못한 모습입니다. 주봉 기준 10일선을 깨던 때의 11,000원 부근이 매수타이밍이였음을 확인할 수 있었고 현재도 rsi 기준 50근방으로 크게 부담되지 않는 가격대에 적은 분할대응을 해도 좋은 자리로 보여집니다. 앞으로 나올 이슈성 뉴스가 많기 때문에 주봉상에서도 높은 거래량과 함께 주가가 단기적으로 큰 슈팅이 나오지 않을까 예상해볼 수 있겠습니다.

내부자거래현황

주가의 상승세가 본격화되기 전 내부자거래로 5,000원 근방에 매수가 있었습니다. 이 후에는 대주주(대표) 및 관계자들이 '책임경영'으로 유상증자를 100% 참여하여 수량을 늘려감으로 더 이상의 내부자거래는 확인할 수 없는 모습입니다. 따라서 바이오리더스의 상승에 배팅하고 싶다면 아직 전환되지 않은 증자 건과 앞으로 향후 나올 증자 및 전환가액을 확인하여 주가폭락시 전환가액과 유사한 가겨격에 매수하는 전략이 좋아 보입니다.

수급분석

현재 최근 10일간의 주요 수급분석을 위한 거래 표를 가져와보았습니다. 잠깐의 조정기에 외국인 보유지분량이 0.00% ~ 1.78%까지 상승한 흐름으로 외국인의 강한 매수세가 보여지고, 기관과 개인은 일부의 익절로 보여집니다. 전체 주식 수 대비 높은 거래량을 기록하고 있음으로 주가 향방을 결정짓는 손바뀜이 계속해서 이뤄지고 있는 상황으로 판단내릴 수 있겠습니다.

바이오리더스 주가 전망 재무 분석편
아직 파이프라인이 완성되어 이익기여가 완전히 이루어지지 않은 저시총 바이오의 재무를 분석하는 것이 의미가 있을까 싶어 재무 분석편을 뺄까 넣을까 고민이 있었는데요. 그래서 간략한 포인트만 짚어보도록 하겠습니다.

바이오리더스의 최근 3개년 재무로 빨간색이 가득합니다. (만년 적자 기업) 하지만 한국의 바이오주의 특성상 대다수 적자 재무를 가지고 있고, 이슈와 향후 성장성이 좋은 신약 파이프라인을 가지고 있다면 얼마든지 과거 신라젠, 헬릭스미스와 같이 조단위의 시가총액으로 상승할 여지가 있습니다. 또한 파이프라인이 입증되고 시장의 관심을 받게 되면 현재의 바이오니아와 같은 시세확장이 이뤄질 수 있기에 적자 재무를 보고 바이오리더스 주가 전망을 논하기에는 무리가 있다고 보여집니다.

기술 특허로 상장된 바이오리더스의 경우 연속 적자에 따른 상장폐지 위험은 없으며 적자를 보충하기 위해서 앞으로도 지속적으로 유상증자로 인한 총주식수 증가 위험은 존재합니다. 다만 증자된 금액으로 신약개발과 파이프라인 확보에 사용됨으로 기업성장에 따른 미래가치를 키우는 일로 큰 악재라고 보기에는 어렵습니다.

연구개발비 지출 현황

바이오리더스 주가 전망을 판단하기에는 연구개발비 지출을 참고하는 것이 효과적으로 보여집니다. 바이오리더스는 2018년도부터 최근 3개년까지 연구개발비용 지출총액이 2,552 > 2,634 > 3,419 (백만원)으로 증가하였으며 이는 지속적으로 확보한 자금을 신약개발에 사용하고 있음을 확인할 수 있는 중요지표입니다.

재무 분석에서는 적자로 인하여 per밴드 분석과 같은 류는 필요가 없음으로 여기서 바이오리더스 주가 전망의 글을 마치려고 합니다. 미래가치의 희망과 성장성의 기대로 커가는 '바이오주'의 경우 제가 생각하기에는 하이리스크 하이리턴의 대표적인 사례가 아닐까 생각이 듭니다. 따라서 시장의 조정과 무너짐시 포트폴리오에서 가장 먼저 손절매 또는 익절이 나갈 수 있는 섹터이기도 하고 호황기에는 어떤 업종보다 높은 수익률을 달성할 수 있기도 합니다. 따라서 안전마진의 측면보다는 포트의 일부를 할애하여 리스크대비 충분한 수익을 가져가는 정도로 보수적으로 접근하는 것이 좋다고 생각되네요. 여기까지 바이오리더스 주가 전망이였으며 다른 종목의 분석 글을 보고 싶으시다면 카테고리의 개별 종목 정보를 이용하시길 바랍니다.

대영포장 주가 전망, 차트 및 재무 종합 분석

최근 골판지 관련주로 상승세와 이슈가 돋보이는 대영포장 주가 전망에 관해서 차트 및 재무적 분석과 함께 예상 주가 흐름을 상세하게 분석해보았습니다. with코로나와 함께 성장세가 유지되거나 높아지는 것이 예상되는 관심종목 중 하나인 대영포장은 제가 계속해서 면밀히 추적하고 있는 종목이기도 합니다. 핵심적인 지표들만 간결한 설명을 시작하겠습니다.

1.대영포장 기업 소개

2. 대영포장 주가 이슈성 분석편

3. 대영포장 주가 전망 차트 분석편

4. 대영포장 주가 전망 재무 분석편

대영포장 기업 소개
대영포장은 1979년 6월 1일 설립되어 1990년 03월 6일자로 유가증권시장에 상장되었습니다. 대영포장은 권택환, 김민배, 강병은 3자 대표체제로 기업이 운영중이며 현재 361명의 사원수로 골판지 및 골판지 상자 제조, 유통 사업을 중심으로 사업을 영위하고 있습니다. 대영포장은 7개의 계열회사가 존재하며 골판지포장산업은 운송 비용이 높고, 특정 인쇄사양이 요구되기 때문에 수출입이 거의 없는 내수산업 특성을 갖는 것이 특징이며 포장 수요 지역에 분산, 분포하는 지역산업 특성이 존재합니다.

대영포장은 대양그룹의 계열사 중 하나로 주요주주를 살펴보면 1위 신대양제지 49,830,425주로 45.97%, 신대양제지반월 3,537,103주로 3.26%, 광신판지 1,607,000주 1.48%, 권혁홍 100,000주 0.09%, 자사주 5,285,000주 4.88% 순입니다.

대양그룹의 판지부문에는 4개의 회사가 있는데 대영포장 외에도 광신판지, 신대한판지, 대양판지가 있습니다. 모두 동일하게 생산품목이 골판지 및 상자로 같습니다. 다만 다른 3개의 회사는 비상장인 반면 대영포장(주)의 경우 현재 코스닥에 상장되어 있으며 매출액 규모가 3개의 회사보다 2,607억으로 압도적으로 높습니다.

대영포장은 4개의 공장을 현재 운영하고 있으며 안산공장, 발안공장, 달성공장, 대구공장이 있습니다. 위에서 말씀 드렷듯이 골판지사업의 경우 운송 비용과 인쇄사양이 요구됨으로 수요처와 가까울수록 좋은데 각 지역별로 각 공장지부가 있기 때문에 꾸준한 매출처를 통해 매출과 이익을 낼 수 있습니다.

위의 설명을 덧붙히자면 대영포장의 내수 및 수출구성을 살펴보면 골판지 상자의 내수비중이 2020년도 93.11%, 수출 6.89%임으로 내수산업의 대표적인 업종입니다. 따라서 아쉽게도 환율의 상승으로 인한 환가치 저하에 취약하여 환율상승구간에서 타업종 대비 아쉬운 부분은 존재할 수 있습니다.

대영포장이 취급하는 골판지의 종류를 간단히 소개드리자면 파상골판지, 편면골판지, 양면골판지, 이중양면골판지, 삼중양면골판지가 있습니다. 모두 용도는 상품의 완충재로 사용되거나, 포장상자에 이용됩니다. 사업의 구조가 단순하기 때문에 분석이 용이하고 앞으로의 실적과 주가 전망을 유추하기 좋습니다.

골판지중에서도 대영포장 주가 전망에 제가 관심을 가지고 있는 이유는 골판지 관련 특허권을 가지고 있기 때문에 업종이 주목받을 때 실적 증가와 주가 상승이 다른 골판지 주와 차별화를 줄 것이라는 기대 때문입니다. 위에서 말씀드렸듯이 지역별로 고루 분포한 공장들과 꾸준한 수요처로 인한 매출확보가 이루어진 기업이기 때문에 관심을 가지고 지켜보고 있습니다. 관련 특허권은 이중 골심 골판지와 그 성형방법(2003취득), 편면 이중 골심 골판지 성형장치(2003취득), 골심 골판지 성형장치와 그 성형방법(2003취득), 강화된 골심을 갖는 골심 골판지 및 그 성형장치와성형방법(2003취득), 골판지 및 골판지 상자의 설계 및 생산(ISO9001)(ISO14001)을 취득하고 있습니다.

대영포장이 속해있는 대양그릅 자체가 골판지 및 골판지 상자 제조와 유통 외에는 크게 두각을 내는 신사업이나 성장동력은 존재하지 않기 때문에 완전한 골판지주라고 생각하시면 쉽습니다.

대영포장의 주가 이슈성 분석

대영포장의 최근 뉴스들을 살펴보면 코로나 대유행 수혜를 받아 주가 상승에 두각을 나타내고 있다는 것입니다. 코시국으로 인해서 비대면이 각광받으며 온라인커머스(쇼핑)의 증가로 식료품이나 옷, 가구 등 모든 상품에 대해서 배송이 늘어나게 되었는데요. 여기에 사용되는 완충재나 포장 상자를 취급하는 것이 대영포장이기 때문에 코로나로 인해서 확진자가 늘어나거나, 코로나 종결에 관한 부정적인 뉴스가 나올 때마다 큰 폭으로 상승이 이뤄지고 있습니다.

또한 최근에는 골판지업계에서 한 목소리로 골판지의 원지값은 계속 오르나 상자값은 제대로 반영이 되지 않는다며 골판지 상자 가격의 인상을 호소하였는데요. 한번 올라간 상품가는 다시 내려오기 힘들다는 대전제하에 인플레이션에 따른 수혜로 영업이익률이 크게 개선되리라 기대도 해볼 수 있습니다. 따라서 이 후 골판지 상자의 가격 인상이 현실화된다면 대영포장 주가 전망을 새롭게 분석해봐야할 정도로 큰 이슈가 기다린다고 할 수 있겠네요.

대영포장 주가 전망 차트 분석편

차트 분석

먼저 일봉 차트로 현재 대영포장의 주가는 2,295원(2021.10.7일 기준)입니다. 그 동안 코로나 이 후 주목받지 못하다가 E커머스(온라인쇼핑)의 증가에 따른 실적이 상승하면서 서서히 큰 거래량이 터지면서 수급개선 및 주가 상승이 일어난 모습입니다. 주목해야 할 부분은 2020.12월에 터진 거래량으로 2억이 넘는 거래량으로 큰 폭의 상승이 이뤄지면서 우상향 차트의 흐름을 유지하고 있다는 것입니다. 해당 일의 종가는 2,200원으로 코로나 시국이 완전히 끝나지 않는 이상 그 이하의 가격으로 가기는 힘들다고 생각하는 것이 합리적일텐데요. 이 후 사진상의 두번째 박스에서 오랫동안 횡보 후 간만에 거래량이 터졌는데 해당 일의 종가는 대략 3,350원으로 이후부터는 거래량없이 지속적인 하락추세로 주가가 하락하고 있는 모습입니다.

따라서 객관적으로 차트분석을 해보자면 대영포장 주가 전망은 거래량에 따른 2,200원 하락지지, 3,350원 돌파여부를 확인해봐야하는데요. 상대강도지수인 RSI상에서는 일봉차트의 현재지점은 30부근으로 과매도구간으로 매수 시점이라고 판단해볼 수 있습니다. 이 후 2,200원 하락지지를 확인한 후에는 3,350원 돌파시 홀딩, 돌파실패시 일부 익절을 하는 것이 좋아보입니다. 현재 OBV지표는 계속해서 상승중이며 매집해가는 세력이 존재한다고 보기에 단기 저평가 구간이라고 판단내릴 수 있겠습니다.

다음은 주봉 차트입니다. 일봉과 다르게 주봉차트에서는 아직 완전한 우하향 흐름이 나오지 않았으며 60일선을 강하게 지지하고 있는 모습입니다. 이 주봉의 60일선과 위 일봉차트에서 살펴본 2,200원 하락지지가 강하게 맞물려있기 때문에 바로 반등이 나온 모습이구요. 이 후 3,350원의 돌파여부는 주봉상 볼리저밴드 상단선과 맞물려있기 때문에 일봉과 동일하게 돌파여부가 정말로 중요하다고 볼 수 있습니다. 주가가 최근 흘러내리면서 특징적인 거래량이 나오지 않았는데 높은 거래량과 함께 저항가격을 강하게 돌파한다면 향후 높은 차익을 예상해볼 수 있을 것입니다.

수급 분석

대양포장 주가 전망을 분석하면서 가장 인상적으로 본 것은 외국인 보유율의 상승입니다. 최근 6거래일간 높은 순매매량으로 외국인 지분이 2.60%에서 3.79%로 상승하였는데 이는 타종목대비 아직 외국인 보유율이 더 높아질 여지가 충분하다고 판단할 수 있겠습니다. 최근 환율의 급등으로 인해서 내수산업인 대양포장의 주가가 함께 흘러내렸다고 보고 있으며, 현재 환율 1200원 근방부터는 환저에 힘입어 상대적으로 저렴한 With코로나 수혜주인 대양포장을 외국인이 지속 매수하는 흐름이 이어지리라 예상합니다. 그 외에도 개인의 지속적 매도와 기관매수는 큰 호재라고 할 수 있겠네요. 매매동향을 계속 분석하면서 외국인의 매수시점과 거래량을 유추해보는 트래킹 작업이 지속적으로 필요해보입니다.

대영포장 주가 전망 재무 분석편
대영포장의 경우 가장 아쉬운 점은 배당금을 지급한 적이 없다는 것입니다. 2018년 106억원이라는 높은 순이익을 달성하였을 때도 배당금을 지급하지 않았기에 향후에도 배당금 지급 예정은 없으리라 생각됩니다. 또한 2021.08.18일날 공시된 300억원 규모의 전환사채의 경우 무기명식 이권부모보증 사모 전환사채로 파인밸류자산운용과 브래인자산운용 등에 이자 0%라는 파격적인 조건에 CB를 인수해주었는데요. 해당 전환사채의 내용을 살펴보면 주당 3,254원에 전환할 수 있는 권리로 조달한 자금으로 설비 투자에 사용할 계획입니다. 이를 통해서 골판지 사업의 확장에 추가 배팅에 따른 현금이 부족한 상황이기 때문에 주주의 경우 배당금이 아쉽겠지만 회사의 성장을 위해서 감내할 일이 아닌가 싶습니다.

대영포장 재무를 살펴보면 19년도부터 20년도까지 지속적으로 매출액과 당기순이익이 감소된 사실을 볼 수 있지만 2021년도 분기 재무재표를 살펴보면 매출액, 영업이익, 당기순이익이 지속적으로 상승하면서 사업이 초호황이라는 사실을 확인할 수 있었습니다. 골판지 사업의 경우 원지의 가격이 절대적으로 영업이익률에 미치기 때문에 타업종대비 비교적 낮은 이익률을 유지하는 것이 아쉽지만 지속적인 E커머스 사업의 호황에 힘입어 규모의 경제로서 앞으로 역사적 매출액과 이익을 달성하리라 기대할 수 있습니다.

재무에 따른 대영포장 주가 전망을 정리해보자면 전형적인 턴어라운드 유형이라는 것입니다. 따라서 과거재무를 바탕으로 PER/PBR밴드를 살펴보면 주가상승에 따라 역사적 고평가로 보여질 수 있습니다. 하지만 앞으로 높아질 매출액과 이익규모상 현재의 시가총액 2,488억은 너무 저렴해보인다는 것이 팩트가 아닐까 싶네요.

그렇다면 대영포장 주가 전망에서 고려해야하는 악재는 무엇이 있을까 생각을 해보니 1. 언제 포장박스 가격 인상 현실화가 될까 2. E커머스의 상승 추세는 지속될 수 있을까 3. 코로나 백신율과 With코로나는 어떻게 전개될까를 집중적으로 확인하는 것이 중요해보입니다. 이러한 이벤트들은 모두 현 시점에서 긍정적으로 평가할 수 있으므로 대영포장 주가 전망은 앞으로 기대할 요소가 충분하다고 판단할 수 있겠습니다.

https://youtu.be/Rw9ximck-7M?t=3

오늘의 급등주입니다.

https://youtu.be/KWEbd5dcDPE

https://youtu.be/-BZS9P9LxwI

https://youtu.be/pVwGtfyAKJs

테스트입니다 많이 이용해주셔요

ㅁㅁㅁㅁㅁㅁㅁㅁㅁㅁ

https://youtu.be/BLyjImuMY78

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